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理财资金使用的重要原则包括（ ）。
A . 合规性B . 安全性C . 有效性D . 独立性E . 风险控制
财经类题库 第418页
财经类题库
商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括（ ）。
A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品B . 禁止商业银行开展个人理财业务C . 建议商业银行调整理财业务管理部门负责人D . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人E . 追究相关人员的法律责任
下列产品中属于信托类理财产品的有（ ）。
A . 资金信托B . 财产信托C . 权力信托D . 特定目的信托E . 结构化信托
下列关于影响黄金价格变动因素的说法，正确的有（ ）。
A . 如果市场的黄金供给过剩，那么价格将下跌B . 通货膨胀时，产品的名义价格发生普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升C . 实际利率下降，黄金价格将上升D . 美元汇率相对于其他货币贬值，黄金价格上升E . 任何时候，黄金理财产品都是抗...
商业银行在进行客户需求调查时调查的信息包括（ ）。
A . 客户群对理财产品收益率的要求B . 客户群对理财产品流动性的要求C . 客户群风险整体承受能力D . 客户群对理财产品需求规模的预估E . 客户群对理财产品安全性的要求
下列各项中，属于从业人员与监管机构关系协调处理原则的有（ ）。
A . 对监管机构坦诚，与监管部门建立并保持良好的关系B . 接受银行业监管部门的监管C . 商业保密与知识产权保护D . 不得利用个人理财服务规避监管要求E . 反洗钱
某银行近期推出两款外汇结构性存款理财产品。A产品的名义收益率为5％，协议规定的利率区间为o～4％；B产品的名义收益率为6％，协议规定的利率区间为0～3％，其他条件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在o～3％之间，60天的利率在3％～4％之间，其他时间利率则高于4％。关于A、B两款产品，说法正确的有（ ）。
A . A产品的实际收益率为4．17％B . A产品的实际收益率为3．33％C . B产品的实际收益率为4％D . D B产品的实际收益率为5％E . B产品的实际收益率高予A产品的实际收益率
理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的有（ ）。
A . 理财产品的收益与风险特征通常是一致，高收益伴随着高风险B . 理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略C . 股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率D . 公司债券的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率E...
理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是（ ）。
A . 开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析B . 理财计划用来投资与管理客户的资金C . 为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益D . 购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最...
银行业从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到（ ）。 ①不得利用兼职岗位为本机构谋利； ②对所在机构的纪律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉； ③离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密； ④不得代表所在机构对外发布消息。
A . ①②③B . ②③④C . ①③D . ①②③④
基金收益分配的形式一般包括（ ）。
A . 分配现金B . 现金分红C . 分配利息D . 分配基金单位E . 红利再投资
下列关于变异系数的说法，正确的是（ ）。
A . ①变异系数用来衡量单位预期收益率所承担的风险B . ②变异系数越大，表示投资项目风险越大，越不应该进行投资C . ③项目A的预期收益率为7.5%，标准差10%，则其变异系数为0.75D . ④项目B的预期收益率为4%，标准差3%，则...
下列关于实物黄金业务流程的排序正确的是（ ）。
A . ①客户选择开办实物黄金的网点办理业务B . ②将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员C . ③填写实物黄金购买申请表D . ④收取或代保管黄金产品、成交单及发票E . ①④③②F . ①③②④G . ①④②③H . ②④③①
