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商业银行有（ ）情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。
A . 未经批准在名称中使用“银行”字样的B . 未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的C . 拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的D . 未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的E . 将单位的资金以个人名义开立账户存储的
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财经类题库
商业银行境外理财投资，应委托具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括()。
A . 为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户B . 监督商业银行的投资运作，及时向外汇局报告其违规违法的行为C . 按规定办理国际收支统计申报D . 保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资...
关于信托业务中委托人的权利，说法正确的有（ ）。
A . 委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人作出说明B . 因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法C . 受托人违反信托目的处分...
境内单位或者个人从事境外期货交易的办法，由国务院期货监督管理机构会同（ ）制定。
A . 银监会B . 商务主管部门C . 国有资产监督管理机构D . 期货业协会E . 外汇管理部门
理财资金使用的重要原则包括（ ）。
A . 合规性B . 安全性C . 有效性D . 独立性E . 风险控制
商业银行在进行客户需求调查时调查的信息包括（ ）。
A . 客户群对理财产品收益率的要求B . 客户群对理财产品流动性的要求C . 客户群风险整体承受能力D . 客户群对理财产品需求规模的预估E . 客户群对理财产品安全性的要求
假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（ ）元才是盈利的。
A . 58489.43B . 43333.28C . 33339.10D . 24386.89
下列叙述中，属于远期利率协议交易的特点的是（ ）。
A . 在交易所进行B . 只存在信用风险C . 不需支付保证金D . 卖方是为了防范利率上升的风险
期货市场所采取的结算制度使得期货市场交易者不存在潜在的风险是（ ）。
A . 法律风险B . 市场风险C . 信用风险D . 结算风险
如果两种证券的投资组合能够降低风险，则这两种证券的相关系数p满足的条件是（ ）。
A . -1＜ρ≤1B . 0＜ρ≤1C . -1≤ρ≤1D . -1≤ρ＜1
根据2007年2月1日《个人外汇管理办法》，下列说法正确的是（ ）。
A . 设立账户时不区分现钞和现汇账户B . 对个人非经营性外汇收付统一通过外汇结算账户进行管理C . 现钞和现汇的成本费用相同D . 各家银行在日常操作上，现钞和现汇执行相同的汇率
个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
A . 1万B . 5万C . 2万D . 10万
对商业银行外部营销人员资质的管理，哪项不正确（ ）。
A . 银行应建立严格的聘用制度B . 银行应建立完整的外部营销人员档案C . 外部营销人员可以兼任本银行以外的任何职务D . 银行应对外部营销人员的人数进行一定控制
