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战略管理的基本假设是（ ）。
A . 准确预测未来风险事件的可能性是存在的B . 预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C . 如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为机会D . 任何战略规划都不是无懈可击的E . 战略管理是企业经营的生命线
财经类题库 第454页
财经类题库
下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（ ）。
A . 经济和市场状况的较大变动B . 新的监管机构的建议C . 年度进行业务计划和预算D . 授信集中度限额变化
以下哪种情况使得一只债券的价格偏离了根据收益率曲线推箄出来的理论价格。（ ）
A . 债券的流动性不足B . 偏离的价格无法通过市场机制加以修正C . 债券的流动性足够大D . 这种偏差只是短暂现象，很快就会回到合理价位E . 该债券成交不活跃
如果某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的美元敞口头寸为：
A . 700万美元B . 500万美元C . 1000万美元D . 300万美元
（ ）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。
A . 健全的内部控制体系B . 完善激励约束机制C . 完善的公司治理D . 以上都正确
内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的（ ）和（ ）。
A . 准确性，及时性B . 便捷性，敏感性C . 有效性，完整性D . 有效性，及时性
客户评级/评分的验证是商业银行优化内部评级体系的重要手段，在以下各项中，它的内容不包括（ ）。
A . 客户信用评级B . 风险区分能力验证C . 校正各风险参数D . 对评级结果的应用进行测试
资金交易业务是商业银行中间业务的一类。其操作风险控制要点要求建立资金交易风险和市值的报告制度。资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品。交易细节不包含下列的（ ）项。
A . 或有资产B . 衍生品价格C . 损失金额D . 隐含风险
（ ）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法，即对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅利率变动可能会对银行经济价值产生的影响。
A . 久期分析B . 敏感分析C . 缺口分析D . 弹性分析
（ ）赋予其购买者在期权到期日或到期日之前的任一时间以固定的价格出售标的资产的权利。
A . 看涨期权B . 买人期权C . 期权合约D . 看跌期权
将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失部分的补偿，属于（ ）的风险管理方法.
A . 风险对冲B . 风险分散C . 风险规避D . 风险转移
下列关于蒙特卡洛模拟法的说法中正确的是（ ）。
A . 产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠B . 是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题C . 可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应D . 准确性的提高速度较快E . 存在一定的...
在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标（KRI）是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤是（ ）
A . 了解业务和流程B . 确定并理解主要风险领域C . 建立复杂模型计算风险指标的相关性D . 定义风险指标E . 按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标
