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风险管理信息系统必须确保采用一种显而易见的方式来区分（ ）分析操作，因为这两类操作在前台系统经常被混淆。
A . 系统“真实的”和交易人员“假设的”B . 系统“真实的”和交易人员“虚假的”C . 系统“假设的”和交易人员“真实的”D . 系统“虚假的”和交易人员“真实的”
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财经类题库
缺口分析的局限性包括（ ）。
A . 计算复杂，应用不便B . 忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异C . 未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险D . 大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响E . 只能反映利率变动的短期影...
商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析时，必须对客户的基本情况和商业银行业务相关的信息进行全面了解。申请授信的客户应向商业银行提交的基本信息包括税务部门年检合格的税务登记证明和近（ ）年税务部门纳税证明资料复印件。
A . 2B . 3C . 4D . 5
下列关于利率互换操作原则的说法，正确的有（ ）。
A . 预期利率上升，固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率B . 预期利率下降，固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率C . 预期利率上升，固定利息支出者应不做利率互换D . 预期利率上升，浮动利息收入者应将浮动利率调为固定利率E . 预...
违约概率和不良率是两个概念，关于违约和不良两者关系的说法，正确的有（ ）。
A . 违约是针对客户的，不良是针对款项的B . 一般来说，不良率高于违约概率C . 违约借款人的正常资产容易变成不良资产D . 不良是违约的判断标准E . 违约概率和不良率都是关于信用风险的主要指标
下列关于因果分析模型的说法，不正确的有（ ）。
A . 由邓肯·威尔逊开发B . 用于分析检验损失事件与风险诱因C . 是定性分析D . 运用了VAR技术对操作风险进行计量E . 不能确定哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度
常用的风险识别方法有（ ）。
A . 专家调查列举法B . 高级计量法C . 情景分析法D . 分解分析法E . 制作风险清单
商业银行高级管理层风险管理的主要职责有（ ）。
A . 审批风险管理的战略、政策和程序B . 执行风险管理的政策C . 制定风险管理的程序和操作规程D . 及时了解风险水平及其管理状况E . 核准金融产品的风险定价
下列关于经济资本、会计资本和监管资本，说法不正确的有（ ）。
A . 经济资本与商业银行的整体风险水平成正比B . 会计资本可以小于经济资本的数量C . 经济资本可作为一种媒介D . 经济资本是为了应对一定期限内资产的预期损失E . 监管资本与经济资本无关
个人客户评分方法中，信用局评分常用的风险评分是预测消费者（ ）。
A . 违约风险的大小B . 开户后给商业银行带来潜在收益C . 破产风险的大小D . 坏账风险的大小E . 风险偏好
（ ），标志着金融期货交易的开始。
A . 1968年，英国伦敦证券交易所首次进行国际货币的期权交易B . 1970年，美国芝加哥证券交易所开始换进期货交易C . 1972年，美国纽约商品交易所的国际货币市场首次进行国际货币的期权交易D . 1975年，美国芝加哥商品交易所开...
下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有（ ）。
A . 董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则B . 董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策C . 公司治理应维护股东的权利D . 商业银行应保持公司治理的透明度E . 董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构
财务控制部门在风险管理中的主要工作包括（ ）。
A . 参与商业银行的组织架构和业务流程再造B . 会计记录和财务报告的准确性和可靠性C . 把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致D . 与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损...
