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股票的买卖双方之间直接达成交易的市场是指（ ）。
A . 场内交易市场B . 第三市场C . 柜台市场D . 第四市场
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证券投资基金的特点不包括（ ）。
A . 专业管理B . 集中投资C . 利益共享D . 独立托管
从客户等级来看，（ ）客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。
A . 理财顾问服务B . 财富管理业务C . 私人银行业务D . 理财业务
可以近似地视为永续年金的项目有（ ）。
A . 优先股B . 养老保险金C . 存本取息D . 股利稳定的普通股股票E . 无期限债券
理财资金使用的重要原则包括（ ）。
A . 合规性B . 安全性C . 有效性D . 独立性E . 风险控制
商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括（ ）。
A . 暂停商业银行销售新的理财计划或产品B . 禁止商业银行开展个人理财业务C . 建议商业银行调整理财业务管理部门负责人D . 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人E . 追究相关人员的法律责任
下列产品中属于信托类理财产品的有（ ）。
A . 资金信托B . 财产信托C . 权力信托D . 特定目的信托E . 结构化信托
下列关于影响黄金价格变动因素的说法，正确的有（ ）。
A . 如果市场的黄金供给过剩，那么价格将下跌B . 通货膨胀时，产品的名义价格发生普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升C . 实际利率下降，黄金价格将上升D . 美元汇率相对于其他货币贬值，黄金价格上升E . 任何时候，黄金理财产品都是抗...
商业银行在进行客户需求调查时调查的信息包括（ ）。
A . 客户群对理财产品收益率的要求B . 客户群对理财产品流动性的要求C . 客户群风险整体承受能力D . 客户群对理财产品需求规模的预估E . 客户群对理财产品安全性的要求
下列各项中，属于从业人员与监管机构关系协调处理原则的有（ ）。
A . 对监管机构坦诚，与监管部门建立并保持良好的关系B . 接受银行业监管部门的监管C . 商业保密与知识产权保护D . 不得利用个人理财服务规避监管要求E . 反洗钱
某银行近期推出两款外汇结构性存款理财产品。A产品的名义收益率为5％，协议规定的利率区间为o～4％；B产品的名义收益率为6％，协议规定的利率区间为0～3％，其他条件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在o～3％之间，60天的利率在3％～4％之间，其他时间利率则高于4％。关于A、B两款产品，说法正确的有（ ）。
A . A产品的实际收益率为4．17％B . A产品的实际收益率为3．33％C . B产品的实际收益率为4％D . D B产品的实际收益率为5％E . B产品的实际收益率高予A产品的实际收益率
理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的有（ ）。
A . 理财产品的收益与风险特征通常是一致，高收益伴随着高风险B . 理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略C . 股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率D . 公司债券的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率E...
银行业从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到（ ）。 ①不得利用兼职岗位为本机构谋利； ②对所在机构的纪律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉； ③离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密； ④不得代表所在机构对外发布消息。
A . ①②③B . ②③④C . ①③D . ①②③④
