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商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列（ ）文件。
A . 申请书（包括但不限于申请人的基本情况、拟申请投资购汇额度、投资计划等）B . 中国银监会的业务资格批准文件C . 托管协议草案D . 拟与投资者签订的委托协议（格式合同）范本，协议应包括双方的权利、义务及收益、风险承担等相关内容E ...
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下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（ ）。
A . 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录B . 在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况C . 商业银行...
有效风险管理体系建设必须以（ ）为先导。
A . 健全的内部控制机制B . 完善的公司治理机构C . 先进的风险管理文化培育D . 有效的风险治理策略
内部控制体系和( )是操作风险管理的基础。
A . 公司治理B . 外部控制C . 合规文化D . 信息系统
以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是( )。
A . 根据总行关于行业的崽体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的总授信限额B . 按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C . 分析各个授信单位的具体情况，调整各成...
以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是( )。
A . 商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系B . 在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法C . 商业银行可根据关...
以下不属于分析企业的非财务因素的是( )。
A . 管理层风险分析B . 声誉风险分析C . 生产和经营风险分析D . 行业风险分析
中国银监会明确商业银行核心资本充足率不得低于（ ）
A . 4%B . 5%C . 8%D . 6%
（ ）是指商业银行能够随时以合理的成本吸收客户存款或从市场获得需要的资金。
A . 资产流动性B . 负债流动性C . 资本流动性D . 融资流动性
为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可使用外部审计师，下列关于外部审计范围的表述错误的是（ ）
A . 评估从商业银行收到报告的精确性B . 评估商业银行总体经营情况C . 评估商业银行各项风险管理制度D . 评估银行各项资产组合的质量和风险暴露程度
某商业银行具有－笔5000万元的贷款，期限为8年，固定贷款利率为8%，支持该笔贷款的是5000万元的浮动利率活期存款，则该银行的资产负债面临（ ）
A . 重新定价风险B . 收益率曲线风险C . 基准风险D . 期权性风险
金融机构运用不同方法来衡量由－些例外但有可能发生的事件所导致的潜在损失指的是（ ）
A . 违约相关性计量B . 违约相关性C . 压力测试D . 相依性的度量
商业银行在特定时段内需要借入的资金规模是由一定水平的（ ）决定的。
A . 客户规模B . 一定数量的流动性资产C . 发放的贷款D . 净利润E . 核心存款
